חלק גדול מהציבור בישראל אינו מודע לכך שהוא עשוי להיות זכאי להחזרי מס מהמדינה. כל שנה, מאות אלפי שכירים משלמים יותר מס ממה שהם צריכים – ולעיתים קרובות הסיבה לכך היא טעויות בחישוב המס, שינויים במהלך השנה או שלא נוצלו הקלות וזיכויים שמגיעים להם על פי חוק.
אם אתם שכירים או הורים עובדים, יש סיכוי לא רע שאתם בין הזכאים. במאמר הבא נסקור את הנושא לעומק ונענה על שאלות נפוצות – כולל איך לבדוק אם מגיע לכם החזר ואיך תוכלו לקבל אותו בעזרת חברה מקצועית כמו קרבי – חברה להחזרי מס.
למי מגיע החזר מס בשנת 2025? הנה כמה דוגמאות:
במהלך שנת 2025, עובדים רבים עשויים להיות זכאים להחזר מס הכנסה בשל מגוון סיבות. הנה כמה דוגמאות נפוצות:
- שכירים שהחליפו מקום עבודה במהלך השנה – ייתכן שהחישוב השנתי של המס לא נעשה נכון.
- מי שיצא לחופשה ללא תשלום (חל"ת) או פוטר – ולעיתים שילם מס כאילו עבד כל השנה.
- הורים לילדים קטנים – זכאים לנקודות זיכוי בגין הילדים.
- מי ששילם עבור קורס מקצועי מוכר, תרם לעמותות מוכרות, או שילם דמי מזונות – כל אלה עשויים לזכות בהטבות מס.
- מי שסיים תואר אקדמי או תעודת הוראה – זכאי לנקודות זיכוי נוספות.
- בוגרי שירות צבאי או לאומי, במיוחד יוצאי שירות קרבי – זכאים להקלות במס.
בפועל, כל שינוי במהלך השנה – גם אם קטן – עלול להשפיע על חישוב המס ולהוביל לכך שתשלמו יותר מהנדרש. לכן, חשוב לבדוק זכאות אחת לשנה או שנתיים.
איך בודקים אם מגיע לי החזר מס?
בדיקה של זכאות להחזרי מס נעשית על פי הנתונים האמיתיים של כל שנה – הכנסות, נקודות זיכוי, ניכויים והוצאות מוכרות. ניתן לבצע את הבדיקה באחת מהדרכים הבאות:
- באופן עצמאי דרך אתר רשות המיסים – מתאים בעיקר למי שמכיר את המערכת ויודע אילו נתונים להזין.
- באמצעות חברה להחזרי מס, כמו קרבי – חברה להחזרי מס, המתמחה בהחזרי מס ובפרט החזרי מס לשכירים. החברה מבצעת בדיקה ללא התחייבות, ובמידה ונמצא שמגיע לכם החזר – תלווה אתכם בתהליך.
- באמצעות רואה חשבון – פתרון אישי יותר אך לרוב גם יקר יותר.
אני שכיר, האם מגיע לי החזר מס?
בהחלט! למרות שרוב השכירים סבורים כי המעסיק שלהם מסדיר את כל נושא המיסים, המציאות שונה. המעסיק מחשב את המס לפי ההכנסה החודשית, אך אינו יכול לקחת בחשבון שינויים שנתיים כגון:
- שינוי סטטוס משפחתי
- לידה או אימוץ
- התחלה או סיום של לימודים
- מעבר בין עבודות
- תקופות של אבטלה
אם חלו שינויים כאלה אצלך במהלך השנה, קיים סיכוי סביר שמגיע לך החזר מס. לכן חשוב לבצע בדיקה לפחות אחת לשנתיים.
מי זכאי להחזר מס כששני ההורים עובדים?
כאשר שני ההורים עובדים, ניתן לקבל נקודות זיכוי בגין הילדים – אך לעיתים רק אחד מההורים מקבל אותן בפועל. בנוסף, חישוב המס אינו לוקח בחשבון את ההוצאות על מעונות או על תשלומים לגנים פרטיים, שיכולים גם הם להשפיע על הזכאות.
דוגמה: אם שני ההורים עבדו במהלך השנה, ונולדו להם ילדים – יש לבחון כיצד חולקו נקודות הזיכוי, והאם ניתן לדרוש תיקון רטרואקטיבי. גם כאן, קרבי – חברה להחזרי מס תוכל לסייע באיסוף הנתונים, בדיקה מקצועית והגשה מסודרת לרשות המסים.
החזר מס הכנסה בגין תרומה
אם תרמתם במהלך השנה לארגון או עמותה המוכרת לפי סעיף 46 לפקודת מס הכנסה – אתם זכאים להחזר בגובה של 35% מסכום התרומה. חשוב לשמור קבלות על התרומות ולוודא שהעמותה אכן מוכרת.
לדוגמה, אם תרמתם 1,000 ₪ במהלך שנת 2025 – ייתכן ותקבלו החזר של 350 ₪, תלוי במצבכם האישי ובגובה המס ששילמתם בפועל.
החזרי מס הכנסה על בסיס סעיפים נוספים
מעבר לסיבות הרגילות, קיימים סעיפים נוספים שיכולים להקנות לכם החזר מס:
- הוצאות רפואיות חריגות
- תשלומים לפנסיה באופן עצמאי
- החזרי מס לנכים או למשפחות עם ילדים בעלי צרכים מיוחדים
- החזר על קורסים מקצועיים ואקדמאיים
- זיכוי בגין דירה יחידה להשקעה (למי שמשלם מס על שכר דירה)
לכל אחד מהסעיפים יש תנאים מיוחדים, ולכן חשוב לבדוק כל מקרה לגופו בעזרת מומחים.
מתי מקבלים החזר ממס הכנסה?
לאחר הגשת הבקשה, תהליך ההחזר יכול להימשך בין 3–6 חודשים. ההחזר עצמו מועבר ישירות לחשבון הבנק שציינתם בטופס ההגשה. אם בחרתם להגיש דרך חברה כמו קרבי – חברה להחזרי מס, היא תעקוב אחר הבקשה ותוודא שהכסף יגיע אליכם בזמן.
שימו לב: ניתן להגיש בקשה להחזרי מס רטרואקטיבית עד 6 שנים אחורה – כך שגם אם לא בדקתם בעבר, ייתכן שמגיע לכם החזר משמעותי!
שאלות ותשובות נפוצות
האם השירות עולה כסף?
רוב החברות גובות עמלה רק אם התקבל החזר בפועל, כך שאין לכם מה להפסיד מבדיקה ראשונית.
כמה כסף אפשר לקבל?
גובה ההחזר משתנה – בין מאות לאלפי שקלים לשנה. ישנם מקרים בהם החזר מגיע לעשרות אלפי שקלים על כמה שנות זכאות מצטברת.
האם זה מסובך להגיש לבד?
לא בהכרח, אך דורש איסוף טפסים והיכרות עם המערכת. מי שמעוניין בתהליך פשוט ומקצועי – כדאי שיפנה לחברה שמתמחה בכך.
האם החזרי מס פוגעים בקצבאות או בזכויות אחרות?
לא. מדובר בכסף שמגיע לכם לפי חוק, ואינו נחשב כהכנסה לצורכי ביטוח לאומי או קצבאות.
לסיכום
שכירים רבים בישראל זכאים להחזרי מס מבלי לדעת זאת. בעזרת בדיקה מקצועית, ניתן לקבל סכומי כסף לא מבוטלים – לעיתים אף רטרואקטיבית ל-6 השנים האחרונות. אם אתם רוצים לבדוק האם גם לכם מגיע החזר, מומלץ לפנות לקרבי חברה להחזרי מס שתעשה את כל העבודה בשבילכם – מהבדיקה ועד לקבלת הכסף לחשבון הבנק.
